支付风控涉及到多方面的内容，包括反洗钱、反欺诈、客户风险等级分类管理等。其中核心的功能在于对实时交易进行风险评估，或者说是欺诈检测。如果这个交易的风险太高，则会执行拦截。由于反欺诈检测是在交易时实时进行的，在要求不能误拦截的还有用户体验上的要求，即不能占用太多时间，尤其是对于交易量较大或对交易时间比较苛刻的业务，对于性能的要求是非常高的。
目前主流的风险等级划分有三种方式，三等级、四等级、五等级。
小利掌柜合利宝会根据用户行为进行判断是否是正常交易。例如小利掌柜合利宝A账户在0点绑卡后，立马给另一个非好友小利掌柜合利宝B大额转账，B账号又立马提现。这时小利掌柜合利宝风控系统会对交易做出判断，交易时间可疑，很少有用户会在这个时间段绑卡交易，从两个账号的亲密度模型来看，之前两个号并没有交集，这也很可疑。小利掌柜合利宝冻结需要准备哪些资料呢可以参考我
梦想是茫茫人海中的一盏灯，是红尘滚滚脚下的一条心里的路。
在这喧嚣繁华的尘世里，若心中有梦想，你会觉得每都充实，每一个梦都美丽；嘴角轻扬，步履轻盈，默默的耕耘在自己的半亩花田里，乐此不疲，所有的烦恼都能度之身外；生活有奔头，平凡烟火里有滋有味。
有梦想的人，目标不一定是伟大高尚的，他不是海市蜃楼式的幻想，不是遥不可及的只是梦想，他需要实实在在的努力，踏踏实实的付出。在灯红酒绿的夜店看不到他们的身影，在人声嘈杂的场所听不到他们的声音，他们从来不会把时间浪费在这些无聊的地方，他们把时间安排得井井有条，把日子过得活色生香。