支付风控涉及到多方面的内容,包括反洗钱、反欺诈、客户风险等级分类管理等。其中核心的功能在于对实时交易进行风险评估,或者说是欺诈检测。如果这个交易的风险太高,则会执行拦截。由于反欺诈检测是在交易时实时进行的,在要求不能误拦截的同时,还有用户体验上的要求,即不能占用太多时间,尤其是对于交易量较大或对交易时间比较苛刻的业务,对于性能的要求是非常高的。
目前主流的风险等级划分有三种方式,三等级、四等级、五等级。
小利掌柜合利宝会根据用户行为进行判断是否是正常交易。例如小利掌柜合利宝A账户在0点绑卡后,立马给另一个非好友小利掌柜合利宝B大额转账,B账号又立马提现。这时小利掌柜合利宝风控系统会对交易做出判断,首先交易时间可疑,很少有用户会在这个时间段绑卡交易,其次从两个账号的亲密度模型来看,之前两个号并没有交集,这也很可疑。小利掌柜合利宝冻结需要准备哪些资料呢可以参考我
不问来时的路几多风雨,不管往后的路多么艰辛,只要此刻,我可以勇敢地做自己,认清自己的心,找到心灵深处黑暗中的一盏灯,未来,我也无所畏惧。
累了,让心吹吹风,任缘分来去,回归它的归属。始终相信,不属于你的,终究会离去,而属于你的,终会到来。
在那之前,请以认真的姿态,把生活过成喜欢的样子,过往的人事妥帖安放,照顾好自己,做好迎接幸福的准备。
累了,让心吹吹风,学会与自己独处,问一问自己的心:你想成为什么样的人?想要过怎样的生活?